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这波区块链浪潮背后有什么机遇和陷阱?

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今天我们来总结一下这一拨相同的界说套用在同享充电宝身上北京大学元培班46人、ICO浪潮到底是机遇还是陷阱,如果有陷阱,陷阱在哪里?如果是机遇,机遇是什么?

先从陷阱开始,如果你对比特币、区块链比较关心的话,一定听说了一个名词,很多人都在痛斥,说你们这个就叫庞氏骗局。到底什么叫庞氏骗局?

过去一个人在美国,他把一个英国的邮票券拿到美国去,说这个东西未来会发大财,就卖出去了。然后他拿了后面人的钱补贴前面的人,说涨了,真涨了,他们就告诉其他人说来买吧,拿第四个人的钱给第三个人,拿第五个人的钱给第四个人,这就叫庞氏骗局,第一、第二、第三、第四个人都觉得赚钱了。

到最后全部都破灭了,原因就是庞氏骗局是拆东墙补西墙,你的所有钱都是后面的人给的,意味着前面所有人赚的钱,不是自然效益,不是收入带来的利润,而是后面人的钱贴进来的。

这种制度不可持续,一开始有人蓄意策划这件事情,这是要坐牢的,这就叫庞氏骗局,简单说就是拆东墙补西墙。

庞氏骗局之所以到今天都如此横行,甚至在传销里面也是如此横行,非常大的原因是什么?

庞氏骗局最可怕的地方就是,它能够把每一个参与者都变成同谋、共犯。你一旦进去之后,买了之后,你总想把它卖给下一个人,所以一旦进去,就想方设法说服自己没有受骗,再去欺骗下一个人。

第二有一个概念,《5分钟商学院》基础篇我们讲过,叫自发性庞氏骗局

当我跟我的朋友说自发性庞氏骗局的时候,他非常生气。有些东西确实有价值,这个价值是不可否认的,比如花、插线板、灯箱,确实有价值。

你觉得有价值就买,很多人也跟着买,大家都觉得越来越有价值,价格越炒越高,这叫自发性庞氏骗局,一开始没有人策划好,没有骗子,是因为大家的情绪把它推到越来越高的价值,带动后面的人进来,前面所有人都变成了这波上涨的共犯,这叫自发性庞氏骗局。

没有骗子策划这件事,但是共同推进,一旦进去的人都觉得这事是对的,总想着把它卖给下一个人,所以这种自发性庞氏骗局有一个对应的名词,就叫做经济泡沫。

历史上出现过无数次经济泡沫,比如说郁金香泡沫,郁金香价格卖到天价。2000年的假如你有利用价值泡沫,2008年的全球经济泡沫,中国股市从6000跌到2000点,所有人都认为它往上涨,所以这就叫自发性庞氏骗局。

如果你觉得庞氏骗局四个字不好听的话,你可以把它叫做泡沫

理解了什么叫旁氏骗局,理解了什么叫自发性庞氏骗局之后,你自己来做判断。然后我们来解释一下什么叫非法集资,有人说今天ICO就是非法集资。

因为这个世界上有很多老百姓真的不懂怎么分辨风险,没有风险识别能力。

第二种能力是风险承受能力,很多人也没有这样的能力,只不过看到自发性庞氏骗局出现了,或者说泡沫出现了,那还得了?拼命买吧,甚至有可能把全部身家买了。

上次比特币大跌的时候,我看到美国的一个案例,把所有的房子卖了去买比特币,后来一跌,人就跳楼了。他跳楼的原因是他没有风险承受能力,同时也没有风险识别能力。

这种人是不能参与今日的第三图的。你教育他没用,他不懂,他永远觉得你挡着我发财。怎么办呢?于是国家规定了一件事,这些人无知,但是品类以生鲜、超市商品为主的人你不能用我们不允许的方式融资,这就叫非法集资。

中国的规定是你如果对超过200人,非特定的200人,什么叫非特定?你向所有人广播说我们要融资了,你们都来吧。如果投资的人数超过200人非特定人群,这就叫做非法集资。

为什么?因为这种东西你只能让合格的为什么把你们的公司设在五方天雅呢来投,不懂的人冲进来,你就有骗钱的风险,违反了监管的政策。

所以,非法集资的政策是国家一个非常重要的监管制度,是用来管理那些有可能出系统性金融风险的大项目。

非法集资这个事情通常会在辛勤工作之外谁的反对呢?都不是集资人的反对,而是得到了真正韭菜的反对,韭菜一旦把钱给进去之后,都变成共犯了,你如果把非法集资的人抓了,他们会跳出来说那些人是英雄,你们政府不好好干事。所以,这是非常可悲的地方,就是韭菜会保护那些骗子,这是为什么非法集资相应制度是如此重要的一个原因。

解释了几个重要的概念,你要清晰地分辨什么叫做庞氏骗局,什么叫自发性庞氏骗局,什么叫非法集资,以及什么叫合格投资人。

如果你有任何投资,包括在ICO,当然ICO在中国不能投,你如果有众筹,一定要明白对合格投资人的理解是什么呢?在中国如果你一年收入不超过50万人民币,记住这个数字,这个数字不是我定的,是很多网站对合格投资人的基础定义。如果你一年收入超过50万人民币才可以投,另外,不能拿超过自己资产收入10%来投。

首先用合格投资人要求自己,会让自己在风险承受能力这一档上至少不会犯大错误。

讲完这个东西之后我们来谈谈机会在哪里

(重要声明:以下内容是商业逻辑解析,不构成投资建议。)

我们认为机会可能来自几个地方,第一,基于区块链的沿用至今:保留与美化农产品项目。我在第一部分讲区块链的时候,举了不少的区块链例子,投票系统、公证处,各种各样的智能合约。如果你对技术、商业有研究,真的是信仰区块链,热爱区块链的话,你可以试着创业,我不是鼓励你去做,这只是一种选择。

基于区块链技术,今天有很多非ICO的融资,比如说VC,很多正统的加之韩国理亏,他们也投区块链的创业项目。你也可以在原来的大机构里面,比如说你是银行的,你可以在银行里用区块链技术,帮助解决一些问题。所以基于区块链创业其实是一个机会,它可能不是短期内看到的机会,而是需要长时间的磨合。

第二个是投资创业项目。你说我不会创业,我投资他可以吗?可以,但是你要对区块链很懂,你要对投资很懂,你要知道它未来的兑现逻辑是什么。

第三个机会,中国也在被逐渐禁止,叫做挖矿。挖矿是获得虚拟货币的一种方式,你要明白挖矿取决于两个变量,第一个变量是你挖的币的价值,比特币的价格或涨或跌,当时你挖出一枚比特币成本是8万人民币。计算机很多,你算出来特别困难,费的电特别多,说不定费了五六万电费,挖一枚比特币8万,你可能赚两万块,但是它有可能会跌。

之前我们讲过,每十分钟会发一定数量的比特币,今天会发12.5枚比特币,全球有多少计算机,如果有一百万台,你得到的概率是这么多,如果400万台呢?你得到的概率只有四分之一了,所以是随着你的总算力决定的。

比特币挖矿这件事情一旦热门之后,全球无数算力会进入这个市场。比如你现在去买一张显卡试一试,买不到了,因为都被买去挖矿了,全球显卡都稀缺。

所以,挖矿由两个因素决定,一个因素是全球算力多少决定你的成本,第二是比特币波动的价格来决定,如果有空间你可以赚,没有空间你反而会赔。

第四,是买币。我们把这群人称为币圈,币圈和链圈有的时候彼此看不上,当然也有人认为他们分不开。

币圈是什么人呢?觉得这个币能不能买,它会不会涨?不断炒币,这件事情就跟你在二级市场买股票一样的,但是跟监管的环境不同,能不能涨能不能跌,这事没人能保证。你只能用我刚才说的逻辑清晰地分辨哪些币是空气币,哪些是传销币。

最后,也真的有人赚到钱了,他不是靠套别人钱赚到钱的,而是靠卖周边。什么叫卖周边?比如卖矿机。永远是挖黄金的时候,卖水、卖锹、卖机器的人赚到钱了。我在一个群里听说某家做矿机的公司说我们今年的净利润一百亿。

那未来谁最终会走到最后?我想做一个总结。

今天我们看区块链这件事情,区块链是一个很了不起的技术,我们从第一部分就跟大家讲了,它是一个去中心化的分布式记账技术,它是一个了不起的技术,能解决很多问题。

但是区块链就像是1994年的新万博水晶宫 ,我自己在1994年的时候读大学,那时候我已经开始接触新万博水晶宫 ,那时候新万博水晶宫 是14.4K的上网,那时候你对新万博水晶宫 的未来充满了极大的信心,你所有对未来的设想在今天来看都是缺乏想象的,都是不靠谱的。那时候你想出来的所有转发可点击了解概况在今天来看都是极其可笑的。

新万博水晶宫 在1994年之后经历了一大拨投资人热捧,2000年的时候,整个新万博水晶宫 泡沫破灭。

那时候也有公司挣到钱了,思科,因为它就是卖矿机的,那时候不叫矿机,是网络设备。那时候思科不得了,到处都在买它的机器。

到2000年之后,新万博水晶宫 泡沫破灭无数公司腰斩,整个新万博水晶宫 世界一片哀嚎,很多人觉得不行了,但是之后慢慢又起来了。

所以新事物出来都有一个过程,一开始的时候,最开始的心态叫FOMO,总怕被错过,于是怎么办呢?就拼命地买,我不管对不对,先买了再说。

总怕被错过的心态就导致它的价格会远远超过真实价值,这就是泡沫。泡沫最终会破灭,一旦破灭它会跌到低谷,然后重新慢慢涨回价值。

所以今天的区块链也是一样的,我们不知道区块链的“2000年”会在什么时候到来,但是我希望这一天早点到来。那一天一旦到来之后,真正好的项目会慢慢浮现出来,会健康成长,会真正改变这个世界,提高世界运行的效率。

这是“透彻解析区块链、比特币、ICO”12胜2负直奔总决赛的最后一个部分:这波区块链浪潮背后的陷阱和机遇,感谢关注。

 

本文作者@刘润  由(周林不是最有翱翔天分的)整理发布,转载请注明作者信息及出处!

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